Banka Transferlerinde Yeni Şart! 1 Ocak'tan İtibaren Belge Sunma Zorunluluğu Başlıyor!

IBAN ile para transferi yapan vatandaşlar için önemli gelişmeler gündeme geliyor. Son zamanlarda IBAN üzerinden yapılan para gönderimlerinde ortaya çıkan usulsüzlükler ve vergi kaçakçılığı nedeniyle MASAK, harekete geçti. Artık belirli işlemler MASAK tarafından denetlenecek ve belge sunma zorunluluğu getirilecek. Bu yeni düzenlemenin ayrıntıları ise netlik kazandı...

IBAN İLE PARA GÖNDERİRKEN DOLANDIRILMAMAK İÇİN DİKKAT!

Vatandaşlarımızın IBAN ile para göndermeleri esnasında dolandırıcılığa uğramamaları için takip etmeleri gereken 50 madde belirlendi. Eğer alıcıyı tanımıyorsanız, kesinlikle para göndermeyin.

“Yatırım, kripto para, foreks, yüksek kazanç” gibi vaatlerle yaklaşan kişilere IBAN aracılığıyla para yollamayın.

Instagram, Twitter veya TikTok üzerinden tanıştığınız birine para göndermeyin.

“Asker sevgilim, telefonum bozuldu, acil para lazım” gibi mesajlara itibar etmeyin.

IBAN'ın başında “TR” olmayan numaralara dikkat edin (yurt dışı dolandırıcılığında sık rastlanır).

Alıcı adı ile IBAN sahibi aynı kişiden mi? Bankanıza danışarak kontrol ettirin.

İlk kez para yollayacaksanız 1 TL veya 10 TL kadar bir deneme transferi yapın.

“Acil yolla, sonra geri ödeyeceğim” baskısına asla boyun eğmeyin.

WhatsApp üzerinden gelen ekran görüntülerine güvenmeyin (kolaylıkla sahte oluşturulabilir).

“Noter onaylı sözleşme göndereceğim” diyenlerin çoğu dolandırıcıdır.

IBAN’ın kime ait olduğunu https://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/banka-bilgileri/iban-sorgulama adresinden kontrol etmeniz mümkündür.

Şüpheli durumlarda, bankanızı arayarak IBAN sahibini sorgulatın (bazı bankalar bu bilgiyi verir).

“Hesabım kapanacak, senin üzerinden gönderir misin?” gibi taleplere asla olumlu yanıt vermeyin (para aklama faaliyetleri).

Kimlik fotoğrafı veya pasaport fotoğrafı talep edin ve tersine görsel arama uygulayın (Google Lens ile).

Göndermeden önce mutlaka görüntülü görüşme yapın.

“Bankada limitim var, sen gönder ben hemen geri iade edeceğim” tuzağına düşmeyin.

Ürün satın alırken kesinlikle %100 peşin ödeme yapmayın (en azından kaparo verin).

Satıcı “kargoyu yolladım, sen parayı gönder” diyorsa, mutlaka kargo takip numarasını alın ve doğrulayın.

Kapıda ödeme seçeneği mevcutken IBAN ile ödeme talep etmesi alarm işareti olmalıdır.

“Vergi, gümrük, noter masrafı” adı altında ek paralar isteyenler üzerinde dikkatli olun.

İhtiyaç durumunda “kurye nakit talep ediyorum” diyenler dolandırıcıdır.

“Kazandığın ödülü almak için masraf yatırmalısın” söylemi klasik bir dolandırıcılık taktiğidir.

Telegram, Discord ve WhatsApp gibi platformlardaki yatırım gruplarına itibar etmeyin.

“USDT almak için bana IBAN ile TL gönder” diyenlerin hepsi dolandırıcıdır.

Gönderdiğiniz tutarın açıklama kısmına “borç ödeme”, “ürün bedeli” gibi net ifadeler yazın (geri alma davasında delil teşkil eder).

Banka uygulaması haricinde tarafınıza ulaşan linklere tıklamayın (phishing saldırıları). SMS ile gelen “Hesabınıza para yatırılmıştır, tıklayın” gibi linklere dikkat edin.